Con el presupuesto basado en objetivos, puede ver fácilmente cómo los cambios en sus ingresos y gastos afectan sus objetivos financieros. Para mostrar esto, el presupuesto se divide en tres secciones:
- Gasto y deuda
- Ahorro e inversión
- Metas
Los cambios en la columna de gastos cambian la cantidad que se transfiere a su columna de ahorros. Las cantidades que ingrese en las categorías de ahorro e inversión actualizarán los objetivos asociados en la columna de objetivo.
Al presupuestar, desea hacer que el importe del presupuesto de la izquierda sea igual a $ 0.
Metas financieras
Sus objetivos se muestran en el lado derecho de su presupuesto. Cada uno tiene una descripción, una fecha y un monto con la fecha y / o cantidad que cambia según el tipo de objetivo y las cantidades que está presupuestando para alcanzar los objetivos.
Cada objetivo tiene un color asignado, que también verá destacando la categoría de presupuesto, o categorías, que se le aplican.
Creando un nuevo objetivo
Puede agregar tantos objetivos como desee haciendo clic en el botón “Nuevo objetivo” en la parte superior de la pantalla.
Hay un puñado de opciones predeterminadas de objetivos para los objetivos financieros comunes que las personas tienen, así como una opción de objetivo personalizado.
Tipo de objetivo
Hay dos tipos de objetivos que puede usar:
- Ahorros
- Inversión
Use el tipo de objetivo de ahorro para cualquier objetivo a corto plazo que pueda tener y que está ahorrando dinero en una cuenta corriente, cuenta de ahorros, CD u otra cuenta de muy bajo interés. Estos son objetivos en los que no puede permitirse el lujo de no tener a mano el monto total (es decir, cuando hay un mercado en baja) cuando lo necesita.
Los objetivos a largo plazo, en los que su horizonte de tiempo es lo suficientemente largo como para superar una posible recesión, son objetivos por los que normalmente invierte. La universidad y la jubilación son los dos mayores ejemplos. Elija la opción de objetivo de inversión para estos e ingrese su rendimiento proyectado sobre el dinero que invierte cada mes.
Cantidad de objetivo
Esta es la cantidad que desea alcanzar a través de su ahorro o su inversión.
Fecha de Terminación
Este es el que desea que el monto de objetivo ahorrado por.
